СберЛизинг – одна из крупнейших лизинговых компаний России. По данным RAEX она входит в Топ‑3 крупнейших лизингодателей страны‚ а по версии европейской ассоциации Leaseurope – в Топ‑20 лизинговых компаний Европы. Единственным акционером является ПАО Сбербанк.

В статье мы разберём‚ какие возможности открывает лизинг от Сбербанка для юридических лиц‚ какие условия предлагаются‚ как оформить договор и какие подводные камни стоит учитывать.

Содержание

1. Что такое лизинг и как он работает?
2. Преимущества лизинга от Сбербанка для бизнеса
3. Какие объекты можно взять в лизинг?
4. Кто может стать клиентом СберЛизинг?
5. Необходимый пакет документов
6. Этапы оформления лизинговой сделки
7. Условия и тарифы (ставки‚ сроки‚ остаточная стоимость)
8. Часто задаваемые вопросы

Что такое лизинг и как он работает?

Лизинг – это форма долгосрочной аренды‚ при которой лизингодатель (в данном случае СберЛизинг) покупает объект (транспорт‚ оборудование‚ спецтехнику) и передаёт его в пользование лизингополучателю – юридическому лицу. За пользование объектом клиент выплачивает лизинговые платежи в течение согласованного срока.

• Окончание договора – лизингополучатель может выкупить объект‚ вернуть его лизингодателю или продлить договор.
• Сохранение оборотных средств – деньги‚ которые были бы потрачены на покупку‚ остаются в компании и могут быть использованы для других целей.
• Налоговые выгоды – лизинговые платежи учитываются как расходы‚ уменьшающие налогооблагаемую прибыль.

Преимущества лизинга от Сбербанка для бизнеса

• Гибкие условия – возможность выбрать срок от 12 до 60 месяцев‚ а также форму остаточной стоимости (фиксированная‚ процентная‚ «платёж‑по‑сроку»).
• Большие лимиты – СберЛизинг предлагает сделки до 500 000 000 рублей в год для крупных компаний.
• Упрощённая процедура – онлайн‑заявка‚ быстрый предварительный расчёт и минимальный пакет документов.
• Поддержка разных отраслей – от автотранспорта и спецтехники до IT‑оборудования и медицинских устройств.
• Надёжный партнёр – более 30 лет опыта‚ высокий кредитный рейтинг и поддержка крупнейшего банка России.

Какие объекты можно взять в лизинг?

3.1 Транспортные средства

СберЛизинг предлагает лизинг:

• Легковых автомобилей (для служебного пользования и такси);
• Грузовых автомобилей‚ тягачей‚ прицепов и полуприцепов;
• Автобусов и специализированных транспортных средств (например‚ для междугородних перевозок).

3.2 Спецтехника и оборудование

• Подъёмные краны‚ погрузчики‚ автокраны;
• Строительная техника (экскаваторы‚ бульдозеры‚ автокраны);
• Сельскохозяйственная техника;
• IT‑оборудование‚ серверы‚ программное обеспечение.

3.3 Прочие активы

В рамках специальных программ СберЛизинг может предложить лизинг:

• Медицинского оборудования;
• Энергетических установок;
• Производственного оборудования для малого и среднего бизнеса.

Кто может стать клиентом СберЛизинг?

Лизинг в Сбербанке доступен для:

• Юридических лиц (ООО‚ АО‚ ОАО‚ ПАО);
• Индивидуальных предпринимателей;
• Государственных и муниципальных учреждений (при наличии соответствующего согласования).

Основные требования:

1. Регистрация в России и наличие ИНН/ОГРН;
2. Отсутствие просроченных кредитных обязательств;
3. Стабильный финансовый поток (положительный EBITDA‚ достаточный уровень собственного капитала);
4. Для крупных сделок – подтверждение платежеспособности (банковская гарантия‚ залог и т.п.).

Необходимый пакет документов

Для подачи заявки обычно требуется:

• Копия устава (учредительных документов);
• Свидетельство о регистрации (ОГРН) и ИНН;
• Бухгалтерская отчётность за последние 2‑3 года (баланс‚ отчёт о прибылях и убытках);
• Налоговые декларации за тот же период;
• Банковские выписки за 6‑12 месяцев;
• Паспорт и ИНН руководителя (для ИП – паспорт и ИНН);
• Техническое задание/коммерческое предложение от поставщика (для подтверждения стоимости объекта).

Все документы можно загрузить в личный кабинет СберЛизинг или отправить по электронной почте.

Этапы оформления лизинговой сделки

1. Онлайн‑расчёт – на сайте СберЛизинг вводятся параметры (стоимость‚ срок‚ тип остаточной стоимости). Получаете предварительный график платежей.
2. Подача заявки – заполняете форму‚ прикладываете документы‚ выбираете объект и поставщика.
3. Экспресс‑оценка – кредитный отдел проверяет финансовую состоятельность и риски.
4. Подготовка договора – юридический отдел формирует лизинговый договор‚ согласовывает условия (ставка‚ аванс‚ страховка).
5. Подписание – договор подписывается в электронном виде (ЭЦП) или в офисе СберЛизинг.
6. Покупка объекта – лизингодатель оплачивает поставщику‚ а вы получаете объект в пользование.
7. Погашение платежей – ежемесячные лизинговые платежи списываются со счёта компании.
8. Окончание договора – выбор: выкуп‚ возврат или продление.

Весь процесс от заявки до получения объекта обычно занимает от 10 до 30 дней в зависимости от сложности сделки.

Условия и тарифы

7.1 Ставки

Ставка лизинга формируется исходя из:

• Срока договора (короткие сроки – выше ставка‚ длинные – ниже);
• Типа объекта (транспорт – от 7 % годовых‚ оборудование – от 6 % годовых);
• Кредитного рейтинга компании (высокий рейтинг – скидка до 1‚5 %);
• Объёма сделки (для крупных сумм – индивидуальная скидка).

7.2 Аванс и остаточная стоимость

• Авансовый платёж – от 10 % до 30 % стоимости объекта.
• Остаточная стоимость может быть:
  • Фиксированной (заранее определённая сумма);
  • Процентной (например‚ 10 % от первоначальной цены);
  • «Платёж‑по‑сроку» – выплачивается в конце срока в виде единого платежа.

7.3 Страхование

Для большинства транспортных средств и дорогостоящего оборудования обязательным является КАСКО и страхование ответственности. Стоимость страховки включается в лизинговый платёж или оплачивается отдельно.

7.4 Пример расчёта

Допустим‚ ваша компания хочет взять в лизинг грузовик стоимостью 5 000 000 ₽ на 48 месяцев‚ с авансом 20 % и ставкой 7 % годовых.

В конце срока вы можете выкупить автомобиль за остаточную стоимость (например‚ 10 % от цены – 500 000 ₽) или вернуть его.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли взять в лизинг несколько объектов одновременно?

Да. СберЛизинг предлагает «пакетный» лизинг‚ позволяющий оформить несколько единиц техники в рамках одного договора‚ что упрощает администрирование.

Какие налоговые выгоды я получу?

Лизинговые платежи учитываются как операционные расходы‚ уменьшают налогооблагаемую прибыль по налогу на прибыль. Кроме того‚ НДС по лизинговым платежам можно возместить (при условии‚ что ваш бизнес является плательщиком НДС).

Можно ли досрочно погасить лизинг?

Да‚ досрочное погашение допускается‚ но может потребоваться уплата комиссии (обычно 0‚5‑1 % от оставшейся суммы). Условия фиксируются в договоре.

Что происходит‚ если я не успеваю платить?

СберЛизинг предоставляет 5‑дневный льготный период. При просрочке более 30 дней возможна реструктуризация долга или изъятие объекта.

Можно ли лизинговать оборудование за границей?

СберЛизинг в основном работает с объектами‚ поставляемыми в РФ‚ однако в рамках международных программ возможна лизинговая поддержка импортных поставок при наличии соответствующего банковского аккредитива.

Лизинг от Сбербанка – это надёжный инструмент финансирования‚ который позволяет юридическим лицам:

• Сохранить оборотный капитал и использовать его для текущих нужд;
• Получить современное оборудование и транспорт без единовременных больших расходов;
• Воспользоваться налоговыми преимуществами и гибкими условиями возврата.

Чтобы процесс прошёл гладко‚ рекомендуется:

1. Тщательно подготовить финансовую отчётность и убедиться в отсутствии просроченных обязательств;
2. Сравнить несколько лизинговых предложений (срок‚ ставка‚ остаточная стоимость) и выбрать оптимальное;
3. Проконсультироваться с бухгалтером о налоговых последствиях;
4. Внимательно изучить договор‚ особенно пункты о досрочном погашении и штрафах за просрочку.

Если ваш бизнес нуждается в обновлении автопарка‚ спецтехники или IT‑инфраструктуры‚ лизинг от СберЛизинг – один из самых выгодных и проверенных вариантов на российском рынке.

Контактные данные СберЛизинг

• ИНН: 7707009586
• ОГРН: 1027739000728
• Официальный сайт: sberleasing.ru
• Телефон горячей линии: +7 (495) -23‑45‑67
• Электронная почта: leasing@sberbank.ru

СберЛизинг – ваш стабильный партнёр в развитии бизнеса!